{"id":1378,"date":"2020-05-12T20:21:06","date_gmt":"2020-05-12T20:21:06","guid":{"rendered":"https:\/\/amiti.org.mx\/index.php\/2020\/05\/12\/4-claves-para-un-refinanciamiento-exitoso-ante-covid-19\/"},"modified":"2022-04-23T21:31:23","modified_gmt":"2022-04-23T21:31:23","slug":"4-claves-para-un-refinanciamiento-exitoso-ante-covid-19","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/amiti.org.mx\/en\/1378\/4-claves-para-un-refinanciamiento-exitoso-ante-covid-19\/","title":{"rendered":"4 claves para un refinanciamiento exitoso ante COVID-19"},"content":{"rendered":"

Por: Federico Hern\u00e1ndez, Socio de Finanzas Corporativas y Alejandro Ortega,
\nDirector de Deal Advisory de KPMG en M\u00e9xico<\/p>\n

La crisis ligada a COVID-19 est\u00e1 enfrentando a las empresas a diversos retos que se presentan simult\u00e1neamente, entre los que destacan las limitaciones en la producci\u00f3n y en el acceso a materias primas; la disminuci\u00f3n de la demanda; la depreciaci\u00f3n del tipo de cambio, y las restricciones de cobranza, las cuales provocan un flujo de efectivo operativo disminuido (en el mejor de los escenarios) o negativo, en cuyo caso se requiere la inyecci\u00f3n de recursos nuevos (deuda o capital) o procesos de refinanciamiento para estabilizar el flujo de efectivo y continuar con la operaci\u00f3n. Cada uno de estos retos representa potenciales efectos para los compromisos operativos y financieros a corto y mediano plazo de las empresas.<\/p>\n

De acuerdo con el estudio Perspectivas de la Alta Direcci\u00f3n en M\u00e9xico 2020<\/strong><\/a> de KPMG, 51% de la Alta Direcci\u00f3n afirma que requerir\u00e1n financiamiento externo para consolidar su crecimiento durante 2020, y la primera opci\u00f3n para allegarse recursos ser\u00edan las instituciones financieras (con 72% de las respuestas); sin embargo, 40% confirm\u00f3 no contar con un plan integral de administraci\u00f3n de riesgos, lo cual resulta relevante ante la emergencia global que vivimos. Es importante analizar la situaci\u00f3n actual de la empresa para plantear escenarios futuros y determinar si se cuenta con la capacidad para hacer frente a compromisos financieros, y si se est\u00e1 en posici\u00f3n de cumplir con los t\u00e9rminos, condiciones e indicadores firmados con las diferentes entidades a las que se recurri\u00f3 como fuentes de financiamiento.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo lograr un proceso exitoso de refinanciamiento? A continuaci\u00f3n, exponemos los 4 puntos m\u00e1s relevantes para lograrlo:<\/p>\n

1. An\u00e1lisis de la situaci\u00f3n actual<\/strong><\/p>\n

Es importante tener claridad con respecto al flujo de efectivo disponible, es decir, cu\u00e1les son los ingresos realizables a corto plazo, y contrastarlos con los compromisos operativos, necesidades de capital de trabajo, inversiones y obligaciones financieras a corto y mediano plazo. El resultado de este an\u00e1lisis ilustrar\u00e1 a detalle la liquidez necesaria de la empresa en los pr\u00f3ximos meses, as\u00ed como el monto necesario de financiamiento y los posibles escenarios de refinanciamiento.<\/p>\n

2. Generaci\u00f3n de efectivo y fuentes de liquidez<\/strong><\/p>\n

El manejo de efectivo y su acumulaci\u00f3n es un tema cr\u00edtico y que debe tener la mayor prioridad. Adem\u00e1s, resulta crucial buscar y concretar fuentes alternativas de liquidez a corto plazo, tales como:<\/p>\n

    \n
  1. Disponer y ampliar l\u00edneas de cr\u00e9dito actuales y adicionales<\/li>\n
  2. Renegociar contratos de arrendamiento (oficinas, maquinaria, entre otros)<\/li>\n
  3. Vender activos no estrat\u00e9gicos<\/li>\n
  4. Reestructurar contratos de cr\u00e9dito<\/li>\n<\/ol>\n

    3. Comunicaci\u00f3n proactiva de escenarios de refinanciamiento<\/strong><\/p>\n

    En aras de construir un proceso de reestructura en un lapso aceptable, es ampliamente recomendable que la comunicaci\u00f3n con las instituciones financieras sea proactiva, transparente y concreta en cuanto a solicitudes (plazos de gracia, cambio de denominaci\u00f3n, nueva estructura de amortizaci\u00f3n, quitas, entre otras).<\/p>\n

    Dichas solicitudes deben estar acompa\u00f1adas de informaci\u00f3n clara, suficiente y sustentada, as\u00ed como de herramientas \u00fatiles como estudios de mercado, modelos financieros que reflejen los escenarios de reestructura y la posibilidad de repago de la deuda, as\u00ed como an\u00e1lisis de capital de trabajo, garant\u00edas, entre otros.<\/p>\n

    4. Fuentes alternativas de financiamiento<\/strong><\/p>\n

    Durante la contingencia ser\u00e1 complicado acceder a cr\u00e9ditos de instituciones financieras, en especial para los sectores m\u00e1s afectados. Es muy probable que la f\u00f3rmula para lograr un proceso exitoso de reestructura incluya mayores garant\u00edas o inyecciones de capital.<\/p>\n

    Por ello, es relevante abrir la puerta a fuentes alternativas de financiamiento como son: fondos de capital privado, fondos de deuda mezzanine<\/em>, family offices<\/em>, inversionistas privados y banca de desarrollo, para plantearles la posibilidad de acceder a capital o estructuras de financiamiento creativas.<\/p>\n

    Finalmente, es necesario comunicar las conclusiones y escenarios de refinanciamiento de manera transparente, oportuna y proactiva a las instituciones financieras, a fin de favorecer negociaciones exitosas en un tiempo relativamente corto; todo ello, con el fin de salvaguardar la continuidad del negocio.<\/p>\n

    Desde el punto de vista de las instituciones financieras, el desaf\u00edo consistir\u00e1 en analizar caso por caso en la realidad financiera, econ\u00f3mica y de mercado que estamos atravesando, y negociar los contratos originales de manera emp\u00e1tica, a fin de lograr un acuerdo que beneficie a todas las partes. Cada uno de los involucrados en el proceso de reestructura deber\u00e1 tener claro que el margen de maniobra es reducido, y que el mejor camino es una negociaci\u00f3n positiva para todos.<\/p>\n

    ###<\/strong><\/p>\n

    Nota: las ideas y opiniones expresadas en este escrito son del autor y no necesariamente representan las ideas y opiniones de KPMG en M\u00e9xico.<\/p>\n

    asesoria<\/u>@kpmg.com.mx<\/a><\/p>\n

    Visita: www.delineandoestrategias.com<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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